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全球基金定投

时间:2014-07-25 09:14:57
来源:天意德财富管理中心
编辑:tydcf
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案例背景:

• 肖女士今年40岁,小孩5岁。

• 现在开始做《全球基金定投》,每年定投40万人民币,计划连续定投3年,共120万;

• 在小孩18岁时,从基金帐户里取钱供小孩去外国读书;

• 自己在60岁时退休享受生活,每年从帐户里提取相当于现在的每月2万的生活支出。

 

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说明:
1.计划要求前一年半为封闭期,前一年半的投资和赠送及增值部分要求到计划满时才能全部拿出。
2.计划可以管理到投资人100 岁;
3.计划可以更名可以转让给18 岁以上的孩子或买卖给别人;
4.本计划已经计算6%的通胀。

备注:
1.本计划3年共投资金120万港元(第1年投40万港元,第2年投40万港元,第3年投40万);
2.总共赠送50万港元(即125%,在第1年资金到位时就送入您的账内);
3.10%为净回报(已除计划管理费外);
4. 25 年计划满时约1702万港元,此时您可以选择继续管理之道您100岁;
5.计划的第30年时计划价值是约2742万港元;
    此计划投资前一年半的投资(合计60万港元),要求计划到期(25年)才能动用,提前动用会承担较高费用。

此计划可以在小孩18岁时,从基金帐户里取钱供小孩去外国读书;另外自己在60岁时退休享受生活,每年从帐户里提取相当于现在的每月2万的生活支出。此计划如果中途一直不提款,到肖女士百年时账户上的现金价值约5.3亿港币。

 

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