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隐身的财富帝国:瑞典无冕之王瓦伦堡家族

时间:2014-08-01 18:37:52
来源:天意德财富管理中心
编辑:tydcf
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这是一个恪守“存在,但不可见”信条的隐身家族。财富排行榜上虽然看不到他们的名字,但他们却几乎控制了一个国家的经济命脉。其旗下众多跨国公司包括ABB、阿斯利康(Astra Zeneca)、阿特拉斯•科普柯(Atlas Copco)、伊莱克斯(Electrolux)、爱立信(Ericsson)、胡斯华纳(Husqvarna)、萨博(SAAB)、瑞典北欧斯安银行(SEB)等却多大名鼎鼎。

瑞典的瓦伦堡家族,一个媲美美国洛克菲勒、摩根和欧洲罗斯柴尔德家族的财团,一个将财富积累与保全的故事延续了两个多世纪的企业帝国。是什么原因让这个家族历经六代而长盛不衰呢?

1、私人基金会传承财富

瓦伦堡家族财富设计的最大特色是通过私人基金会来实现财富传承。据了解,瓦伦堡家族的大部分财富都与其旗下控制的基金捆绑在一起,这些基金资产约62亿美元,包括纳特•爱丽丝•瓦伦堡基金、马库斯•瓦伦堡奖、彼得•瓦伦堡基金和罗尔•瓦伦堡国际基金等。最早的基金成立于1917年,主要目的是为了避税和保证家族财富的不被削减。这些基金发挥了特殊作用,如控制其旗下银瑞达45%的股份,并持有22%的总资产,同时这些基金还拥有SAS、STORA、SKF的大量股份。另外,就像将旗下公司股票的分红权与投票权相分离一样,瓦伦堡家族多只基金运作的核心是将股权继承权与财产继承权相分离,每位家族继承人都可以通过股权分红、家族成员之间的股权转让等获得继承财产。这样,既可以为家族成员源源不断地提供生活保障,同时割断了家族成员与家族企业之间的紧密联系,防止遗产继承纠纷导致家族财富贬值或股权控制力减弱。当然,瓦伦堡家族控制的基金每年也会向科学研究机构提供大约10亿瑞典克朗的巨额资助,用来鼓励瑞典乃至全球的科研人士从事科学研究。

2、亦商亦政,谋略长远

瓦伦堡家族是一个紧跟时代潮流的家族,据了解,从纳特开始,瓦伦堡家族中有近10名成员成为瑞典的外交官。另外,瓦伦堡家族不仅支持家族成员从政,还乐于与政界高官交往。

3、视野广阔而行事低调

瓦伦堡家族的每一代掌门人都视野远大、胸怀广阔,据说自安德烈奠定家族基业以来,除好学、尊重、忠诚、勤奋这些家规外,航海、冒险、丰富的国际阅历已成为家族接班人的必修课。在接班之前,他们或在国外接受教育,或在国外积累工作经验,这种阅历也使得他们在全球化浪潮中游刃有余。100多年来,瓦伦堡家族一直恪守行事低调、简约、不事张扬的为人处世传统,很少有经济活动以外的事件在公众面前曝光,但这并不妨碍他们的影响力渗透到瑞典社会的各个层面。可以说,航海和海外经历几乎是每一个瓦伦堡家族接班人的必修课程。发家后瓦伦堡家族的子孙也各自都有一番海外经历,他们或在国外接受教育,或在国外积累工作经验。

4、双重股权结构与分散投资和隔离负债

早在安德烈时代,对金融证券业情有独钟的创始人就从中悟出了一个道理:通过控制一家公司的股权(不必拥有其大部分股票)和成为其主要股东,就可以控制整个企业的财富。这一行之有效的经验至今仍是其家族从商的金科玉律,在长期的商海鏖战中,贯彻到了其投资的各个领域,特别是其前瞻性地对银瑞达双重股权结构的设置。

5、根据行业兴衰及时调整资产结构

瓦伦堡家族漫长的发展史,也是其家族不断通过财务投资公司银瑞达调整其资产结构的历史,如其家族在不断减持林木业、汽车等资产的同时,又增持电信、电气等行业的股权。

6、与时俱进的投资策略与手段

在通过国际化扩张培育了一批跨国公司后,瓦伦堡家族控制的银瑞达在投资手段上又有了与时俱进的创新。

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